Si apparemment, les robo-advisor, ces conseillers financiers 2.0, répondent à une même définition et à un même objectif, plusieurs paramètres sont à prendre en compte lorsqu’on veut choisir celui qui va gérer notre épargne.
Ces paramètres reposent principalement sur le mode de gestion ainsi que sur votre rôle en tant qu’investisseur : acteur passif ou actif de vos investissements ? Voici donc en quelques mots un guide qui vous permettra de choisir votre robo-advisor ?
Optez pour le robo-advisor qui vous ressemble
Vous souhaitez investir sur les marchés financiers tout en gardant un œil sur vos actions ? Optez pour Marie Quantier, pour les marchés financiers surtout, ou Advize, des robo-advisor qui optent pour une gestion conseillée. Ainsi, l’investisseur que vous êtes sera sollicité pour valider chacune des actions entreprises concernant vos épargnes.
Si vous avez déjà une assurance-vie que vous souhaitez optimiser, choisissez Fundshop. Si vous avez un gros capital (10000€ au moins) et que vous souhaitez déléguer la gestion de cette épargne en totalité à un robo-advisor, optez pour WeSave. Cette gestion déléguée est également appliquée chez Yomoni.
Le coût de la gestion et des interventions étant différents d’un robo-advisor à un autre, le mieux est de choisir le conseiller qui répond à vos attentes en tant qu’investisseur.